포트폴리오 리밸런싱: 왜 필요하고 언제 실망할까
포트폴리오 리밸런싱이 왜 필요한지, 정기 리밸런싱과 5% 밴드 리밸런싱이 어떻게 다른지, 턴오버·세금·비용 마찰과 위험 통제를 함께 봐야 하는 이유를 60/40 장기 데이터 기준으로 차분하게 정리합니다.
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60/40 포트폴리오 백테스트: 덜 벌어도 덜 무너지는 전략은 아직 의미가 있을까
60/40 포트폴리오 백테스트를 장기 데이터로 다시 계산했습니다. 주식 100%보다 덜 벌었지만 얼마나 덜 아팠는지, 2008년과 2022년의 차이가 무엇이었는지, 이 전략이 지금도 왜 논쟁적인지까지 실제 투자 감각에 가깝게 정리합니다.
